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刑 事 判 決 書
（2023）新牧刑初字第115號
公訴機關(guān)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院。
被告人卞莉，無業(yè)。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2023年6月20日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，于2023年7月24日經(jīng)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局依法逮捕?，F(xiàn)羈押于新鄉(xiāng)市看守所。
辯護人王清芳，河南瑞源律師事務(wù)所律師。
被告人楊某某，新鄉(xiāng)市某某學(xué)院教師。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2023年7月14日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，于2023年7月24日經(jīng)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局依法逮捕?，F(xiàn)羈押于新鄉(xiāng)市看守所。
辯護人任廣宇，河南日誠律師事務(wù)所律師。
新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院以新牧檢公訴刑訴（2023）97號起訴書指控被告人卞莉、楊某某犯非法吸收公眾存款罪，于2023年4月2日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院指派檢察員苗連林出庭支持公訴。被告人卞莉及其辯護人王清芳，被告人楊某某及其辯護人任廣宇均到庭參加訴訟。期間公訴機關(guān)延期審理一次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院指控，2011年6月份鄭某某（于2023年6月13日死亡）以河南某某投資擔(dān)保公司的名義，在新鄉(xiāng)市向社會不特定對象吸收公眾存款。2023年3月份，鄭某某在新鄉(xiāng)市榮校路某某小區(qū)2號樓東2戶成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司（許可經(jīng)營項目為房地產(chǎn)開發(fā)與銷售），被告人楊某某幫助鄭某某進行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)，后擔(dān)任該公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理、開展吸收存款業(yè)務(wù)、對公司員工進行培訓(xùn)、人事管理等。2023年7月底至2023年1月份，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司由被告人卞莉（鄭某某之妻）負(fù)責(zé)，被告人楊某某協(xié)助被告人卞莉管理公司的全面工作，繼續(xù)吸收公眾存款。
鄭某某、被告人卞莉以新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計工程有限公司等為保證人，衛(wèi)輝某某水泥有限公司、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司等為借款人的名義，通過散發(fā)傳單等途徑向社會公開宣傳，承諾以月息1.5%—2%的回報，在一定期限內(nèi)還本付息，向社會上500余名社會不特定對象吸收公眾存款。2011年6月至2023年1月期間，共計非法吸收公眾存款97，860，000元；已償還集資款本金72，523，000元，支付集資款利息6，436，697元，向用款單位及個人發(fā)放貸款29，202，000元，支付公司員工工資577，513.04元，支付購置資產(chǎn)款166，585.78元，支付關(guān)聯(lián)單位費用518，786.73元和個人借款40110元；目前尚欠公眾集資款25，337，000元未予償還。其中：鄭某某伙同被告人楊某某等人在2011年6月至2023年7月吸收公眾存款70，541，000元，償還集資款本金38，550，000元；被告人卞莉伙同被告人楊某某等人在2023年8月至2023年1月吸收公眾存款27，319，000元，償還集資款本金33，973，000元。
公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人卞莉伙同被告人楊某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。并向法庭提交了相應(yīng)的證據(jù)。
被告人卞莉辯解稱，九千多萬不能都算到其身上，之前其沒有去公司。其辯護人的辯護意見是，1、卞莉到公司以后，沒有組織、策劃公司的經(jīng)營活動，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為主犯；2、對新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司的違法經(jīng)營當(dāng)中所非法吸收的公眾存款，卞莉不應(yīng)當(dāng)全部承擔(dān)法律責(zé)任；3、新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司是一家注冊公司，楊某某在庭上供述，某某置業(yè)是為了從事房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，以發(fā)放紙抽、紙袋等物品的形式進行過宣傳，并且以某某置業(yè)的名義和大召營鎮(zhèn)政府簽訂過合作意向書。某某置業(yè)并不是鄭某某為了犯罪專門設(shè)立的公司，對本案所涉嫌的犯罪行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪；4、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條規(guī)定“非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮”、“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理”。從案件證據(jù)材料來看，新鄉(xiāng)市某某公司對公眾吸收的所有資金都是用于正常的經(jīng)營活動。某某公司應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的數(shù)額應(yīng)當(dāng)把已經(jīng)歸還的部分從吸收的存款當(dāng)中扣除。卞莉應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的部分應(yīng)當(dāng)是2023年8月以后卞莉吸收的公眾存款減去已經(jīng)歸還的部分，確定犯罪數(shù)額；5、卞莉是初犯，沒有犯罪記錄，到公司后沒有獲取任何利益，一直積極的償還債權(quán)人的借款，主觀惡性不大。
被告人楊某某辯解稱，當(dāng)時進入公司并不知道其是違法的，在公安機關(guān)介入以后才知道這種行為是違法的，其本人沒有直接吸收社會公眾的存款，沒有客戶。其是主動到案，如實供述自己的犯罪事實。其承認(rèn)自己有罪。其辯護人的辯護意見是，1、起訴書指控被告人楊某某幫助鄭某某進行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)、負(fù)責(zé)公司的管理、開展吸收存款業(yè)務(wù)，對公司的員工進行培訓(xùn)、人事管理等。進而認(rèn)定被告人楊某某構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪，推定的方法是錯誤的，認(rèn)為被告人楊某某幫助犯罪是缺乏事實和依據(jù)的；2、被告人楊某某沒有犯罪的故意；3、被告人楊某某沒有采取任何途徑或手段向社會公開宣傳，向不特定的群眾去索要資金。楊某某在涉案的這個環(huán)節(jié)上明顯缺乏“公眾性”和“社會性”；4、本案應(yīng)當(dāng)屬于單位犯罪，起訴書定性不準(zhǔn)確。
經(jīng)審理查明，2011年6月份鄭某某（已死亡）以河南某某投資擔(dān)保公司的名義，在新鄉(xiāng)市向社會不特定對象吸收公眾存款。2023年3月份，鄭某某在新鄉(xiāng)市榮校路某某小區(qū)2號樓東2戶成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，繼續(xù)向社會不特定對象吸收公眾存款。被告人楊某某受聘于鄭某某進行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)，后擔(dān)任該公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理、對公司員工進行培訓(xùn)、人事管理。2023年7月底至2023年1月份，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司由被告人卞莉（鄭某某之妻）負(fù)責(zé)，被告人楊某某協(xié)助被告人卞莉管理公司的全面工作，繼續(xù)吸收公眾存款。
上述事實，有經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實：
（一）、書證
1、居民死亡醫(yī)學(xué)證明書證實鄭某某已于2023年6月13日11時36分死亡。
2、被告人照片及戶籍證明證實被告人卞莉、楊某某的身份情況。
3、到案經(jīng)過證實被告人卞莉于2023年6月20日在安陽市文峰區(qū)的家中被新鄉(xiāng)市公安局花園分局案件偵查大隊民警抓獲。被告人楊某某在接到新鄉(xiāng)市公安局花園分局案件偵查大隊民警電話后，于2023年7月14日15時許，主動到新鄉(xiāng)市公安局花園分局配合接受訊問，并如實供述自己的犯罪事實。
4、某某公司設(shè)立登記申請書等手續(xù)、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照證實某某公司登記注冊基本信息。某某公司住所為新鄉(xiāng)市榮校路南38號某某小區(qū)2#樓1單元1層中戶；法定代表人為鄭某某；股東為鄭某某（80%）、侯某某（20%）；經(jīng)營范圍為房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營。
5、私營企業(yè)基本注冊信息查詢單證實新鄉(xiāng)市某某設(shè)計工程勘察有限公司及新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的登記注冊信息。新鄉(xiāng)市某某設(shè)計工程勘察有限公司法定代表人鄭某某；股東冀某某、潘幸來、鄭某某。新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人為鄭某某；股東有冀某某、楊鴻江。
6、新鄉(xiāng)市工業(yè)和信息化局證明證實某某公司未在市工信局備案，也不是該局監(jiān)管范圍。
7、新鄉(xiāng)市牧野區(qū)地方稅務(wù)局情況說明證實某某公司自2023年3月15日辦理稅務(wù)登記證以來，未繳納稅款。
8、新鄉(xiāng)市公安局花園分局查封決定書證實鄭某某涉案的車輛（豫EEXXX6、豫EOXXX0；張某某豫GAXXX1、豫GPXXX7；張某壬豫GDXXX7；路某某豫GAXXX3、豫GYXXX3；朱某某豫GDXXX7、豫GZXXX2；王某丙豫G5XXX9、豫GBXXX7、豫G3XXX0；朱某某中原路某某小區(qū)12號樓1單元11701室和金穗大道399號某甲小區(qū)5-2號樓2單元21101室）和房屋（某乙小區(qū)10幢4單元2層?xùn)|南戶）被查封情況。
9、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書證實徐某某的中國銀行賬戶被凍結(jié)130018.06元，鄭某的工商銀行賬戶被凍結(jié)、農(nóng)業(yè)銀行汕頭分行賬戶被凍結(jié)178121.40元；鄭某某的中國銀行帳戶被凍結(jié)。
10、某某公司吸收存款的賬戶號證實鄭某某、卞莉、董某某吸收公眾存款的銀行帳號。
11、某某公司吸收存款的宣傳頁證實某某公司通過宣傳頁，向社會公眾吸收存款。
12、某某公司借據(jù)（衛(wèi)輝市某某水泥有限公司）證實2023年7月16日，衛(wèi)輝市某某水泥有限公司向鄭某某借款550萬元。
13、股東大會意見書證實衛(wèi)輝市某某水泥有限公司經(jīng)全體股東大會一致通過，向鄭某某借款550萬元。股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
14、股權(quán)質(zhì)押借據(jù)憑證證實衛(wèi)輝市某某水泥有限公司向鄭某某借款550萬元，用于公司經(jīng)營發(fā)展。股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
15、見證書證實衛(wèi)輝市某某水泥有限公司于2023年7月16日向鄭某某借款550萬元，公司股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
16、公證書、借款協(xié)議、見證書證實董某甲于2011年9月23日借程某某100萬元；衛(wèi)輝某某焊管廠于2023年12月14日借鄭某某450萬元；新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司于2011年11月16日借吳某80萬元；鄭某于2011年9月16日借吳某140萬元；鄭某于2023年4月9日借程某某70萬元；新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司于2023年5月30日借鄭某某50萬元，并由新鄉(xiāng)市萬昌機械有限公司、新鄉(xiāng)市敬峰標(biāo)準(zhǔn)件廠作擔(dān)保。
17、鄭某某個人授權(quán)委托書證實鄭某某委托程某某辦理某某水泥借款事宜。
18、某某公司借據(jù)證實鄭某（新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司）于2023年5月30日借鄭某某50萬元，并由新鄉(xiāng)市萬昌機械有限公司、新鄉(xiāng)市敬峰標(biāo)準(zhǔn)件廠作擔(dān)保；鄭某于2011年9月20日借吳某70萬元。
19、股權(quán)出質(zhì)注銷登記通知書、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書證實新鄉(xiāng)市工商行政管理局于2023年4月18日，因股權(quán)（160萬）出質(zhì)辦理了鄭某（委托崔某）股權(quán)出質(zhì)注銷登記手續(xù)。
20、股權(quán)出質(zhì)合同證實鄭某以其在新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司的股權(quán)向新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司質(zhì)押借款。
21、營業(yè)執(zhí)照證實新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司和新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司的基本信息。
22、鄭某身份證復(fù)印件、新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司營業(yè)執(zhí)照與新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司股東出資情況表、自動提款機客戶通知書、鄭某借據(jù)證實2011年9月20日鄭某向吳某（鄭某某委托）借款70萬元。
23、某某公司結(jié)清證明證實新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司于2023年5月30日向鄭某某借款50萬元已結(jié)清。
24、鄭某借據(jù)證實2011年11月24日鄭某借鄭某某50萬元。
25、朱某某借款見證書證實朱某某、呂某某和張某甲、呂某甲于2023年4月5日向鄭某某借款300萬元。
26、于某某借款材料證實于某某于2023年4月10日借鄭某某10萬元，并由王某某、趙某某、王某甲作擔(dān)保。
27、魯某某借款材料證實魯某某于2023年3月2日借程某某15萬元，并由劉某甲作擔(dān)保。
28、張某乙借款材料證實張某乙、潘某某于2011年9月2日借鄭某某30萬元。
29、董某某借據(jù)證實董某某于2023年6月18日借鄭某某現(xiàn)金168萬元。
30、茹某某借據(jù)證實茹某某于2011年12月5日借鄭某某3萬元；茹某某、王某乙于2023年2月13日借鄭某某3萬元。
31、李某某借款材料與借款公證書證實李某某、茹某甲于2011年8月31日借崔某9萬元。
32、張某丙借款材料證實張某丙于2011年8月25日借鄭某某4萬元。
33、趙某甲借據(jù)證實趙某甲于2011年6月28日借鄭某某11萬元；于2011年7月5日借鄭某某2萬元；于2011年8月28日借鄭某某5萬元。
34、李某甲借據(jù)、收條證實李某甲于2023年5月16日借鄭某某10萬元。
35、冀某某借條證實冀某某于2023年6月4日借1萬元。
36、徐某某借款見證書證實河南康力食品有限公司借鄭某某50萬元。
37、侯某某借款材料證實侯某某向鄭某某借款50萬元。
38、借款材料證實大召營某某侯某某于2023年7月11日借1萬元；田某某于2011年6月13日借鄭某某20萬元；史某某于2023年元月6日借鄭某某5萬元；雷某某于2010年8月30日借鄭某某20萬元；雷某某于2023年7月24日收到鄭某某100萬元；趙某甲于2011年8月23日借鄭某某4萬元；2023年6月27日鄭某某轉(zhuǎn)帳給王某丙10萬元，2023年4月24日鄭某某轉(zhuǎn)帳給王某丙8.8萬元，以及給王某丁、鄭某、齊某某、侯某某、耿某、李某乙、楊某某、劉某乙、牛某某、牛某甲等轉(zhuǎn)帳憑據(jù)。
39、張某丁借款材料證實2023年1月28日張某丁向某某公司借款人李某丙借款15萬元；2023年2月5日張某丁向李某乙借款36萬元。
40、劉某丙還款計劃書證實劉某丙保證于12月7日前還轉(zhuǎn)給董某某（5萬-10萬）借用公司煤炭經(jīng)營款，如不能按時還款，交違約金2000元。
41、董某某還款計劃書證實董某某保證12月7日前還轉(zhuǎn)給公司5萬元（5萬-10萬）煤炭經(jīng)營款，如不能按時還款，交違約金2000元。
42、石某收到條（合同）證實石某于2023年1月31日收到呂某甲、李某丁、吳某某、尚某某的合同各一份。
43、阮某某收條證實阮某某于2023年元月23日拿走衛(wèi)輝市某某焊管廠給鄭某某的收據(jù)等資料一套。
44、肖某某收到條證實肖某某拿走某某公司、鄭某欠條和全部資料（147萬），及劉某丁欠條及全部資料（48萬）。
45、卞莉銀行卡和U盤照片證實卞某提供的卞莉涉案的銀行卡和公司涉案的U盤。
46、楊某某簽字報銷單證實被告人楊某某作為某某公司經(jīng)理，有對公司員工行使簽字報銷財務(wù)的權(quán)力。
47、王某丙借款見證書、公證書證實王某丙向鄭某某借款的事實。
48、劉某丁借款見證書證實劉某丁于2011年10月9日向程某某借款100萬元。
49、某某公司還本還息表證實某某公司未返還客戶資金的情況。
50、煤電項目到期合同明細(xì)表證實煤電項目到期合同明細(xì)情況。
51、煤電項目未還明細(xì)表證實煤電項目合同未返還本金及利息的情況。
52、某某公司賬目證實某某公司涉案賬目明細(xì)情況。
53、合同及銀行賬單均證實某某公司吸收社會公眾存款，給付利息的情況。
54、審計報告證實河南匯新會計師事務(wù)所有限公司對新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司和某某擔(dān)保公司2011年6月至2023年1月非法吸收公眾存款及資金流向情況的專項審計情況。
（二）、證人證言
1、證人侯某某的證言證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司法人是鄭某某，股東是其和鄭某某，其只負(fù)責(zé)在大召營管理公司地的開發(fā)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司一直由鄭某某和卞莉在經(jīng)營。其向鄭某某借款50萬元用于新鄉(xiāng)縣華泰金屬制品有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營。
2、證人冀某某的證言證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的經(jīng)營范圍是房地產(chǎn)開發(fā)及銷售，但實際一直進行吸收公眾存款的業(yè)務(wù)。鄭某某是公司法人，吸收老百姓存款的業(yè)務(wù)平常由楊某某、崔某和吳某負(fù)責(zé)經(jīng)營。鄭某某出事后，卞莉來新鄉(xiāng)負(fù)責(zé)接手所有工作。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過公司的員工對社會進行宣傳，吸收存款的對象是社會不特定人群即老百姓。其在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司存了14萬，沒有返還。
3、證人崔某的證言證實，楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的人事、文案、培訓(xùn)及公司投資項目的考察。公司以新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、衛(wèi)輝市某某焊管廠、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場、新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司等十多個項目需要流動資金為由，以借款合同方式向公眾吸收存款，由新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司、新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計工程勘察有限公司做擔(dān)保。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過業(yè)務(wù)經(jīng)理在路邊發(fā)宣傳頁宣傳公司或者通過自己的渠道把客戶介紹到公司，由前臺接待講解合同項目及利率，講解成功以后，前臺與客戶去銀行進行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計劃書返還客戶的利息及本金。向公司借款的公司和個人有衛(wèi)輝市某某水泥廠800多萬元、衛(wèi)輝市某某焊管廠350萬元、王某丙200萬元、某某機械170多萬元、米線廠150多萬元，張某戊和尚某某80萬元，劉某丁50萬元，某某服裝廠魯某某15萬元，董某某178萬元，侯某某80萬元左右，輝縣采石場有一部分錢，吳某某15萬元，王某丁20多萬元，豐某某20萬元，馬某某30萬元，李某丙15萬元，張某丙10萬元，于某某10萬元，常某5萬元。
4、證人張某己的證言證實，其通過楊某某介紹到新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司擔(dān)任會計。楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司員工的招聘、公司項目的測評及風(fēng)險評估、公司的業(yè)績報告?？蛻舻姐y行存款前期是轉(zhuǎn)到鄭某某的賬戶，到2023年7月份左右就換成卞莉的賬號。公司人員介紹客戶按照客戶存款的期限和金額進行提成，由楊某某統(tǒng)計提成，按照楊某某統(tǒng)計的提成通過其的中國工商銀行或者中國銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到公司員工的賬號上。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司沒有向公眾吸收存款的資格。公司吸收存款的對象是新鄉(xiāng)市社會上不特定的人群。公司對外發(fā)放的有宣傳單，宣傳說公司投資穩(wěn)定，投資回報高，無風(fēng)險。
5、證人張某庚的證言證實，其通過楊某某介紹到新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司擔(dān)任會計。楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司員工的招聘、公司項目的測評及風(fēng)險評估、公司的業(yè)績報告。公司的工作流程首先是業(yè)務(wù)經(jīng)理在路邊發(fā)宣傳頁宣傳公司或者通過自己的渠道把客戶介紹到公司，由前臺接待講解合同項目及利率，講解成功以后，前臺與客戶去銀行進行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計劃書返還客戶的利息及本金。公司是以新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、衛(wèi)輝市某某焊管廠、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場等十多個項目需要流動資金為由，以借款合同方式向公眾吸收存款的。煤電項目是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以滑縣誠信實業(yè)有限公司和河南世方商貿(mào)有限公司的名義向老百姓吸收的存款。煤電項目未到期客戶的匯總表和到期客戶的合同表是其整理的，公司未還客戶的本金是25994000元，公司以煤電項目吸收存款的人數(shù)是248人，存款總數(shù)是16462000元。2023年8月1日之前煤電項目吸收存款的金額8064000元，2023年8月1日后煤電項目吸收的存款金額是8398000元，公司在2023年8月1日前煤電項目返還的本金和利息是4903808元，2023年8月1日后煤電項目返還的本金和利息是6086868元，煤電項目未返還客戶的本金5755000元。
6、證人卞某的證言證實，其和卞莉于2023年7月底來新鄉(xiāng)市，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司前期是鄭某某、楊某某和冀某某負(fù)責(zé)公司的全面工作，后來由楊某某協(xié)助其姐卞莉管理公司。公司通過發(fā)放宣傳頁、名片、短信進行宣傳的方式介紹客戶來到公司，由前臺接待講解合同項目及利率。講解成功后，前臺與客戶去銀行進行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計劃書返還客戶的利息及本金。公司員工的工資是楊某某負(fù)責(zé)計算。公司職工拉攏過業(yè)務(wù)的都領(lǐng)過提成。
7、證人岳某某的證言證實，其只參與以新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)有限公司的名義在新鄉(xiāng)市鳳泉區(qū)尚介村和新鄉(xiāng)縣大召營村開發(fā)房地產(chǎn)的項目。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)營吸收老百姓存款的業(yè)務(wù)是由一個姓楊的經(jīng)理負(fù)責(zé)的，20多歲。
8、證人李某的證言證實，其是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的投資大戶，其曾和公司的經(jīng)理楊某某談過拿回扣的事。其總共投了274萬元，拿過有幾萬塊錢的回扣。
9、證人董某某的證言證實，其和劉某丙開汽車租賃公司時向鄭某某借款20萬元。后來其經(jīng)營煤炭陸續(xù)向鄭某某借款158萬元。
10、證人肖某某的證言證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以做房地產(chǎn)的生意的名義進行融資，以高于銀行利率的利息向老百姓吸收存款，然后又以更高的利息貸出去，中間賺取差價。公司法人是鄭某某，楊某某是經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的管理。2023年七八月份，鄭某某被安陽市公安局關(guān)押后，卞莉來管理公司了。其只負(fù)責(zé)介紹公司的業(yè)務(wù)沒有收取過客戶的現(xiàn)金，其他手續(xù)有公司專門人員辦理。其客戶的錢都是打到鄭某某和卞莉的賬戶上面。
11、證人楊某甲的證言證實，其未向新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司借過錢，紫向東借用過其公司的煤炭資質(zhì)向民權(quán)電廠供過煤，中間其把公司的合同專用章借給過他。
12、證人胡某某、胡某、董某甲的證言證實，衛(wèi)輝市某某水泥有限公司曾向鄭某某借款550萬元用于公司經(jīng)營，后未償還借款。
13、證人劉某的證言證實，衛(wèi)輝市某某焊管廠曾向鄭某某借款350萬元，月利率是3.5%。后其向鄭某某償還利息130萬元，未償還350萬元本金。
14、證人王某丙的證言證實，新鄉(xiāng)市某某裝飾設(shè)計工程有限公司曾于2023年6月份至8月份向鄭某某借款200萬元，后其于2023年六七月份償還了40多萬的本金，于2023年底償還卞莉20多萬元本金。
15、證人于某某的證言證實，其曾向新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司借款10萬元，后未償還借款。
16、證人鄭某某的證言證實，其是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的法人，2011年初，其經(jīng)過鄭州的某某投資擔(dān)保公司的授權(quán)，在新鄉(xiāng)市牧野區(qū)榮校路三中斜對面成立了某某投資擔(dān)保公司新鄉(xiāng)辦事處，主要業(yè)務(wù)是向不特定的人群吸收存款。2023年3月份，其在新鄉(xiāng)市注冊的新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，成立公司的目的是想用較低的利息吸收存款，再以較高的利息放出去，中間賺取差價。公司的業(yè)務(wù)是向社會不特定的人群吸收存款。公司是通過業(yè)務(wù)員對外發(fā)放宣傳頁進行宣傳。對外宣傳的內(nèi)容是新鄉(xiāng)市某某投資擔(dān)保公司是河南某某投資擔(dān)保公司在新鄉(xiāng)設(shè)的辦事處，資金雄厚，投資安全。吸收存款的月利率是1.6%-2%，三個月期的利率是1.6%，半年期的利率是1.8%，一年期的利率是2%。業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)拉客戶和對外宣傳，前臺接待負(fù)責(zé)介紹業(yè)務(wù)，引導(dǎo)簽訂合同和打款。有客戶來公司后，前臺負(fù)責(zé)接待和講解公司投資的項目，如果客戶愿意投資，由公司的工作人員帶領(lǐng)客戶去銀行打款，打款以后，客戶拿匯款小票到公司簽訂借款合同，簽寫完合同以后，客戶帶走原始合同，存款小票交到公司，等過一段時間由借款公司給老百姓出具借款收據(jù)，然后老百姓陸續(xù)來拿借款收據(jù)，公司就按照還款計劃書，返還客戶的利息及本金。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以其他公司和個人的項目向老百姓吸收存款，公司有滑縣誠信實業(yè)有限公司（公司負(fù)責(zé)人董某某）、衛(wèi)輝市某某焊管廠（公司法人劉某）、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司（法人路某某）、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司（法人王某丙）、新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司（法人鄭某某）、河南世方商貿(mào)有限公司（負(fù)責(zé)人劉某丙）、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計工程勘察有限公司（法人鄭某某）、河南康立食品有限公司、新鄉(xiāng)市某某機械工具制造有限公司（公司法人鄭某）等，個人有侯某某、王某丙、豐某某、王某丁、鄭某、張某丙、李某丙、李某乙、劉某丁、張某戊和尚某某、田某某等，這些公司和個人均向其借過錢。2023年7月份其被安陽市公安局關(guān)進看守所，公司由卞莉和楊某某負(fù)責(zé)。楊某某是公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理和吸收存款業(yè)務(wù)的開展。
17、證人李某戊、許某某、張某辛、朱某甲、楊某乙、馬某甲等236人的證言分別證實，他們與新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司簽訂合同，公司以投資的名義向他們許諾高額利息。自2023年1月份公司不再返還本金、利息的事實。
（三）、電子數(shù)據(jù)
電子賬目U盤證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司非法吸收存款的情況。
（四）、被告人的供述與辯解
1、被告人卞莉的供述與辯解證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司主要從事非法吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，公司法定代表人是鄭某某。其于2023年8月份到新鄉(xiāng)管理新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，公司經(jīng)理楊某某協(xié)助其管理公司。楊某某負(fù)責(zé)公司的全面工作，管理和吸收存款業(yè)務(wù)的開展。公司通過公司的業(yè)務(wù)員對外進行宣傳，其不清楚對外宣傳的內(nèi)容和存款的利率。融資戶的錢后來均打到其的賬戶上。其在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司負(fù)責(zé)開展工作期間不知道吸了多少存款，因為每天吸的錢打到其的賬戶上以后就又打到公司會計賬戶上用于返還給老百姓的本金和利息。楊某某還負(fù)責(zé)公司員工的工資和提成計算。
2、被告人楊某某的供述與辯解證實，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司主要從事非法吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，其作為新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的人事、文案、培訓(xùn)及公司投資項目的考察。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過發(fā)放宣傳頁、名片、短信的方式進行宣傳，拉攏客戶進行投資。公司與客戶簽訂合同的時候，客戶都會提供返還利息及本金的賬號，然后由公司按照還款計劃書，把每個月所返還的利息及本金打到客戶指定的賬戶上?？蛻舻姐y行存款時，前期有一部分錢轉(zhuǎn)賬給借款方的賬戶，剩余的都轉(zhuǎn)到鄭某某的賬戶上，2023年8月份左右客戶的錢都轉(zhuǎn)到卞莉的賬戶上。公司職工拉攏過業(yè)務(wù)的都領(lǐng)過提成，大提成金額有五十萬元。提成都是公司的會計統(tǒng)計，其協(xié)助會計制作公司員工的工資表，匯總以后讓鄭某某及卞莉?qū)徍撕炞?，再通過銀行轉(zhuǎn)賬打到員工的卡上。
上述證據(jù)均經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，查明屬實，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人卞莉違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人楊某某明知為他人向社會公眾非法吸收存款而提供幫助，從中收取傭金，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共同犯罪。到案后，被告人卞莉如實供述自己的犯罪事實，依法可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人楊某某主動到案，如實供述自己的犯罪事實，系自首，依法可以減輕處罰。經(jīng)查，鄭某某成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的目的是為了以公司名義用較低的利息向公眾吸收存款，該公司成立后一直從事非法向公眾吸收存款業(yè)務(wù)。最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》第二條規(guī)定：“個人為進行違法犯罪活動而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處?！彼员景覆粯?gòu)成單位犯罪，應(yīng)以自然人犯罪論處，故二被告人的辯護人關(guān)于新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司構(gòu)成單位犯罪的辯護意見不予采納。被告人卞莉在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司法定代表人鄭某某被安陽市公安局刑事拘留后，于2023年7月底來到新鄉(xiāng)接管新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，繼續(xù)從事吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，2023年8月至2023年1月非法吸收公眾存款27，319，000元，數(shù)額巨大，同時該公司以循環(huán)滾賬的方式將吸收的公眾存款用以歸還客戶存款的本金和利息，其還款的行為不能認(rèn)定為卞莉個人清退所吸收資金的行為，故被告人卞莉的辯護人的辯護意見中關(guān)于被告人卞莉犯罪數(shù)額的辯護意見不予采納。贓款、贓物依法予以追繳。根據(jù)被告人卞莉、楊某某的犯罪事實、犯罪性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，第六十七條第一、三款，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人卞莉犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣六萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年6月20日起至2023年6月19日止。罰金自本判決生效后三十日內(nèi)一次性繳納至法院）。
二、被告人楊某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年7月14日起至2023年7月13日止。罰金自本判決生效后三十日內(nèi)一次性繳納至法院）。
三、贓款、贓物依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向新鄉(xiāng)市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本十份。
審 判 長 郭梅珍
審 判 員 郝章勇
人民陪審員 邱么潤
二〇一五年九月八日
公 告
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