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最高人民法院
關(guān)于發(fā)布《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的通知
政發(fā)[1996]32號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院:
現(xiàn)將《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向我院反映。
一九九六年十二月十六日
最高人民法院
關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋
(最高人民法院審判委員會(huì)第853次會(huì)議討論通過(guò))
為依法懲治詐騙犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《刑法》)和《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》)的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個(gè)具體問(wèn)題解釋如下:
1.根據(jù)《刑法》第一百五十一條、第一百五十二條的規(guī)定，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
個(gè)人詐騙公私財(cái)物二千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人騙取公私財(cái)物3萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。
個(gè)人詐騙公私財(cái)物20萬(wàn)元以上的，屬于詐騙范疇，數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額巨大是詐騙罪“情節(jié)特別嚴(yán)重”的重要組成部分，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在十萬(wàn)元以上，并有下列情形之一的，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“特別嚴(yán)重”:
(一)詐騙集團(tuán)的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯；
(二)累犯或者在逃人員犯罪，危害嚴(yán)重的；
(三)騙取法人、其他組織或者個(gè)人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的；
(四)騙取救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、救濟(jì)、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的；
(五)揮霍詐騙財(cái)物，致使詐騙財(cái)物無(wú)法返還的；
(六)利用詐騙財(cái)物進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
(七)因詐騙受過(guò)刑事處罰的；
(八)造成被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的；
(9)有其他嚴(yán)重情節(jié)的。
單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的，依照刑法第一百五十一條的規(guī)定追究刑事責(zé)任；數(shù)額在二十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的，依照刑法第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任。
對(duì)于共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人參與共同詐騙的數(shù)額確定犯罪數(shù)額，并依法處罰行為人在共同犯罪中的地位、作用和違法所得數(shù)額。
已經(jīng)開(kāi)始實(shí)施詐騙行為，但因行為人意志以外的原因而未取得財(cái)物的，為詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴(yán)重的，也應(yīng)依法定罪處罰。
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可以根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展情況，考慮社會(huì)治安狀況，在“2000元至4000元”、“元至元”的幅度內(nèi)，分別確定本地區(qū)個(gè)人詐騙的“數(shù)額較大”和“數(shù)額巨大”，并參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額確定適用刑法，單位實(shí)施詐騙的，追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任
第二，根據(jù)《刑法》第一百五十一條、第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟(jì)合同騙取他人財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。
利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的，應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際詐騙的數(shù)額確定詐騙數(shù)額，合同標(biāo)的的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)考慮。
行為人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于以非法占有為目的，利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙:
(一)明知他人沒(méi)有履行合同的能力或者沒(méi)有有效的擔(dān)保，以下列欺詐手段與他人簽訂合同，騙取財(cái)物數(shù)額較大，造成重大損失的:
1.虛構(gòu)主體；
2.冒用他人名義；
3.使用偽造、變?cè)旎蛘邿o(wú)效的證件、介紹信、印章或者其他證明文件的；
4.隱瞞真實(shí)情況，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者其他結(jié)算憑證作為履行合同的擔(dān)保；
5.隱瞞真實(shí)情況，利用抵押物、債權(quán)文書(shū)等。、不符合擔(dān)保條件的，作為履行合同的擔(dān)保；
6.使用其他欺騙手段，使對(duì)方支付金錢(qián)或物品。
(二)合同簽訂后，他攜對(duì)方交付的貨物、貨款、預(yù)付款或定金、保證金及其他保證合同履行的財(cái)產(chǎn)潛逃的；
(3)揮霍對(duì)方交付的貨物、貨款、預(yù)付款、定金、保證金等財(cái)產(chǎn)履行擔(dān)保合同，致使上述款物無(wú)法返還的；
(4)利用對(duì)方交付的貨物、貨款、預(yù)付款、定金、保證金及其他在擔(dān)保合同中履行的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使上述款物無(wú)法返還的；
(五)隱匿合同貨物、貨款、預(yù)付款、保證金、履約保證金等財(cái)產(chǎn)，拒不返還的；
(6)合同簽訂后，以支付部分貨款并開(kāi)始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，無(wú)正當(dāng)理由，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或雙方另行約定的付款期限內(nèi)拒絕支付剩余貨款的。
3.根據(jù)《決定》第八條的規(guī)定，以非法占有為目的，采取詐騙手段非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人利用虛構(gòu)的集資目的，以虛假文件和高額回報(bào)率為誘餌，騙取集資的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個(gè)人未經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。
實(shí)施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，采取欺詐手段非法集資”:
(一)集資潛逃的；
(2)揮霍募集資金，導(dǎo)致募集資金無(wú)法返還的；
(三)集資款用于違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；
(四)其他欺詐行為，拒不返還募集資金，或者導(dǎo)致募集資金無(wú)法返還的。
個(gè)人集資詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額巨大”；個(gè)人集資詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位實(shí)施集資詐騙，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上，屬于“數(shù)額巨大”；單位實(shí)施集資詐騙數(shù)額在250萬(wàn)元以上，屬于“數(shù)額特別巨大”。
四。根據(jù)《決定》第十條的規(guī)定，以非法占有為目的，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”是指:
(一)向銀行或者金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄，騙取貸款，數(shù)額較大的；
(二)花錢(qián)貸款，或者利用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，導(dǎo)致貸款到期不能償還的；
(三)隱瞞借款去向，借款期限屆滿(mǎn)后拒不償還的；
(四)提供虛假擔(dān)保申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿(mǎn)后拒不償還的；
(五)以他人名義申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿(mǎn)后拒不償還的。
《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”是指:
(一)為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額巨大的；
(二)攜帶集資款潛逃的；
(三)利用貸款進(jìn)行犯罪活動(dòng)的。
個(gè)人貸款詐騙數(shù)額在1萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人貸款詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人貸款詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
5.根據(jù)《決定》第十二條的規(guī)定，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
個(gè)人票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人票據(jù)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額較大”；單位票據(jù)詐騙數(shù)額在30萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位票據(jù)詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
冒用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存款憑證等銀行結(jié)算憑證，數(shù)額較大的，以票據(jù)詐騙罪定罪處罰。
6.根據(jù)《決定》第十三條的規(guī)定，利用信用證實(shí)施詐騙的，構(gòu)成信用證詐騙罪。
個(gè)人信用證詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額巨大”；個(gè)人信用證詐騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位信用證詐騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，為“數(shù)額巨大”；單位信用證詐騙數(shù)額在250萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
七、根據(jù)《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。
行為人實(shí)施《決定》第十四條第一款第(一)、(二)、(三)項(xiàng)規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在五千元以上的，為“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，逃避追查，或者在明知自己無(wú)力償還的情況下，自接到發(fā)卡銀行通知之日起3個(gè)月內(nèi)拒不歸還，透支金額超過(guò)信用卡允許的數(shù)額較大的行為。惡意透支5000元以上屬于“數(shù)額較大”；惡意透支5萬(wàn)元以上屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支20萬(wàn)元以上屬于“數(shù)額特別巨大”。
持卡人在銀行支付存款的，惡意透支的數(shù)額按超過(guò)存款的數(shù)額計(jì)算。
八、根據(jù)《決定》第十六條規(guī)定，保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)中，數(shù)額較大的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。
人身保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在1萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；人身保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；人身保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位實(shí)施保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上，屬于“數(shù)額較大”；單位實(shí)施保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在25萬(wàn)元以上，屬于“數(shù)額巨大”；單位實(shí)施保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上，屬于“數(shù)額特別巨大”。
九、對(duì)于多次詐騙，且后來(lái)詐騙的財(cái)物返還給以前詐騙的財(cái)物的，在計(jì)算詐騙數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)扣除犯罪前已經(jīng)返還的數(shù)額，按照實(shí)際未返還的數(shù)額確定，重復(fù)詐騙的數(shù)額在量刑時(shí)可以作為從重情節(jié)考慮。
10.行為人進(jìn)行詐騙犯罪活動(dòng)的，案發(fā)后扣押、凍結(jié)的立案的財(cái)物、孳息，權(quán)屬清楚的，應(yīng)當(dāng)返還被害人；權(quán)屬不明確的，可以按照被害人被騙款物占查封、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)及其孳息總額的比例返還被害人；能夠確定查封、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)及其孳息不屬于已查明的被害人，但未查明的被害人無(wú)法返還的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國(guó)庫(kù)。
十一、行為人將騙取的財(cái)物已用于歸還個(gè)人欠款、貨款或其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，如果對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取，屬于惡意的，應(yīng)予追繳；如果是善意取得單位犯合同詐騙罪司法解釋(最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解，就不會(huì)收回。
十二、本解釋中使用的貨幣金額是指人民幣金額。具體案件涉及外幣的，按照案發(fā)當(dāng)日國(guó)家外匯管理局公布的外匯牌價(jià)折算成人民幣。
十三。本解釋所稱(chēng)“以上”包括本數(shù)。
十四。本解釋自發(fā)布之日起施行。
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