專業(yè)房產律師團隊
提/供/專/業(yè)/法/律/服/務
全國服務咨詢熱線 18511557866
全國服務咨詢熱線 
大家好，我時光。不知道你們家附近有沒有這樣的一家店，看起來沒有什么人光顧，店里的商品也都積了灰塵，一看就是虧損的狀態(tài)。但長期屹立不倒，能夠連續(xù)開三年甚至五年以上。
這種情況一般只有兩種情況，要么是店主真的是在為愛發(fā)電，要么就是這家店在洗錢。
洗錢，提到這個詞語，相信不少同學的第一印象就是港片里的黑社會拿一箱一箱的錢在交易，仿佛距離我們十分遙遠。
但實際上洗錢離我們真的沒有那么遠，他就潛伏在我們的生活當中。有可能是你在網上某次轉賬的兼職，或是你家附近的一家塵封的小旅店洗錢。簡單來講就是犯罪分子將一些通過非法途徑獲得的黑錢投入到一定的程序當中，經過一定的會計程序后，把他們變成了不受監(jiān)管的白錢。
那么為什么要洗錢呢？犯罪分子將這些錢直接花掉不可以嗎？當然不行，因為這筆錢只要不是通過合法途徑進入賬戶的，就沒法正常使用大額。這來源不明資產，很容易引起警方系統(tǒng)的監(jiān)管。所以為了逃避警方的視線，犯罪分子往往會想方設法去把這些黑錢洗白。
洗錢的基本套路大概有兩種。第一種也是最傳統(tǒng)的洗錢方式，不法分子會將這些黑灰錢融入正規(guī)或不受監(jiān)管的產業(yè)當中。我們剛剛提到的旅館、商店或是賭場，然后再通過一定的會計手段使這筆錢融入經營的虧損或盈利中，最后再通過第三方的賬戶把洗干凈后的白錢打回原古人的名下。
第二種方式較之第一種更復雜一些，金額往往也比較大，那就是先用這些黑錢購置一些等價物，如藝術品、黃金等，然后再通過一定的手段將這些等價物進行變現。
洗錢這個詞最早出建在二十世紀二十年代的芝加哥，那時的黑幫為了把非法途徑獲得的資金洗成不受監(jiān)管的流通資金，在街頭上設置了很多投幣式洗衣機，白天的時候機器正常營業(yè)，晚上清點貨幣的時候，黑幫成員就會出現，將非法資金混入白天的收入當中，從而達到混淆視聽的目的。
時至今日，這種將黑錢混入金銀流水中的方式依舊屢見不鮮，并被開發(fā)出了多種形態(tài)。比如在經典美劇絕命毒師中，毒梟的洗錢渠道就是一家洗車店，再或是我們剛剛提到的旅店、賭場等。
細心的小伙伴應該已經發(fā)現了，上述的這幾種洗錢產業(yè)都有一種特點，那就是交易過程中缺乏實物交換，無法精確量化收入是否有問題。比如洗車這種行業(yè)，只要我們把正規(guī)的入賬憑證開出來，誰也不知道我到底有沒有洗車。旅館也是一樣，只要我賬簿上顯示了入住，晚上把房間的燈打開，誰也不知道這間房到底有沒有人住。同理，賭場更是如此，只要把這些黑錢洗成了籌碼，哪怕一晚上輸出去了一千萬都不容易讓人懷疑。
除了剛才提到的金銀流水洗錢法外，還有一種洗錢的方式也是最為常見的，那就是投資電影。娛樂圈洗錢這件事兒早就成為一個公開秘密了。不過是涉及的權貴太多，所以很少有人敢出來錘。
不過近兩年在國家的清朗行動下，不少權貴因此落馬。娛樂圈繁華表面下的那片骯臟也開始浮現出來。上世紀七十年代，正值香港電影產業(yè)騰飛之際，在接下來輝煌的二十年里，涌現出了一大批優(yōu)秀的電影作品，但這些輝煌的背后自然少不了資本的加持。
電影洗錢的邏輯其實很簡單，假如張三有一筆一千萬的黑錢需要洗干凈，那么他可以將這筆錢投給導演A對外宣稱投了五千萬，但在實際的拍攝過程當中只消耗了一千萬的資金。
電影上映以后，如果電影有了一千萬的票房，那么就相當于張三沒花一分錢洗干凈了。這筆錢如果票房達達到了五千萬，那么剩余的四千萬還可以再行分配。
香港的黑幫之所以青睞于電影洗錢，原因有三點。一、電影的生產周期短，長最多一兩個月，短則十幾天就可以完成劇組成立到上映的整個過程。二、港片的受眾不僅僅局限于香港。本地，日本、韓國、東南亞等國也是港片的重要市場，而這些地區(qū)恰好是黑幫分子活躍的地帶。三、電影所花費的成本難以審計。就比如說要拍場爆破戲，實際花費只需要五十萬，但走賬的時候走了一百萬，戲拍完以后東西都炸了，很難去核算到底花了多少成本。
其次，制片方可以給演員開出天價片酬，你們覺得這個人演技不好，面癱、胎撕說不利索，但我覺得他就是值五千萬。由于片酬這個東西沒有一個行業(yè)標準，所以誰也不好多說什么。正是因為電影產業(yè)的特殊性，所以投資電影一直是黑幫比較鐘情的洗錢方式，所以才有了某男星被槍指著拍戲這樣的事件。
前面我們想到的這些犯罪分子洗錢手段是比較傳統(tǒng)的方式，比較適合頻次高、金額相對較少的黑錢。而對于那些身價動不動幾十億甚至上百億的富豪而言，他們的資產又是如何藏匿的呢？答案就是藝術品。距離瑞士日內瓦市中心的三公里外。一處倉庫式的建筑群，四周被鐵軌、道路、鐵絲網包圍著，這些建筑表面看起來平平無奇，但在這座建筑那些狹窄的儲藏室里，打包著一百多萬件史上最精美的藝術品，這就是世界上最大的文物聚集地，日內瓦自由港。無論是梵高還是莫奈，古埃及還是古巴比倫，這里的文物只有你想不到的，絕沒有他沒有的。倉庫里的包羅萬象讓各大博物館館長看了都要一聲嘆息。
那么問題就來了，這些文物的主人到底是誰呢？這個答案很簡單，也很復雜。首先這些文物的主人肯定是各國的權貴和收藏家，但他們具體的身份就很難去推敲了。根據德勤的一份報告顯示，有百分之八十一的收藏家認為，買賣藝術品是一種投資。在這些人的眼里，這些文物不僅僅是一件藝術品，而是一件可以交易升值的金融工具。
把藝術品當成金融工具，目的無非只有兩個，第一是進行資產配置。因為藝術品是保值的，可以對沖金融風險。
其次就是用來洗錢。首先犯罪分子會用這些黑錢來購買藝術品，由于每件藝術品都是獨一無二的，所以也很難有所謂的市場供應價格。你覺得一幅畫就值一萬，但張三就是覺得他值一百萬，就是要花一百萬去買，別人也不好說什么這些藝術品到手以后就會被運到日內瓦的自由港進行交易。
由于藝術品可以避稅，所以在整個交易過程中，犯罪分子洗錢的綜合成本還是非常低的。還有一種更簡單的方式就是無中生擁有。
假設張三與李四進行非法交易，要將一筆兩千萬美元的黑錢打入李四的賬戶，直接轉賬肯定是不行的，現金交易的難度也比較大。這個時候該怎么辦呢？藝術品恰好能充當這個合適的中間人。李四首先找人畫出一幅畫，然后注冊十家公司，通過內部的拍賣不斷哄抬這幅畫的價格，從五十美元一路炒到千八百萬美元。這時張三進入拍賣會，以兩千萬美元的價格拍下，這樣這筆錢就順理成章地進入了李四的賬戶。
除了藝術品，黃金也是犯罪分子經常使用的洗錢媒介。想撤國際的著名墨西哥大毒梟古茲曼就干過一件事，將美國毒販賺來的贓款全部換成黃金首飾，然后把黃金練成金塊，通過皮包公司對這筆黃金進行交易，開出正規(guī)的入賬憑證，從而使這些黃金以看似合法的途徑流回國內。
這筆錢也隨著黃金的冶煉過程中徹底洗干凈了。聽了以上這些洗錢手法以后，是不是覺得這種事兒離我們的生活很遙遠？
其實并不是，相信不少同學都聽過刷單這種兼職，大致的意思是你去拍下某家電商的商品，但對方并不發(fā)貨，只會寄一個空包裹過來。但對方不發(fā)貨，你拍下多少錢就返給你多少錢，還會給你點零花錢。
這種兼職有些可能是為了刷銷量，但更多的工作是都是為洗錢而服務?？赡茉诤芏嗤瑢W的眼中，幫別人刷個單賺個三五塊零花錢并沒有什么，但你幫他們洗干凈的每一筆錢背后都有可能是癮君子的墮落，少女的失足。權貴的骯臟交易，在這個萬物皆可洗錢的時代里，可能一不留神就會成為罪犯的幫兇，只要有犯罪存在，就一定會存在洗錢。
而這些洗干凈的黑錢又很可能變成一顆顆射向國家保衛(wèi)者的子彈，天上從來不會無緣無故的掉餡餅。世間也從來沒有不付出就有回報的道理。最后，呼吁大家一定要擦亮眼睛，抵御那些蠅頭小利的誘惑。
如果你的身邊有這樣的案例，請及時向反洗錢部門進行舉報。你眼中看似不經意的線索，沒準兒就會成為警方破獲整條犯罪鏈的關鍵證據。
咨詢電話：18511557866
關注微信
電話咨詢
關注微信
