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東方網(wǎng)記者劉理4月19日?qǐng)?bào)道：在校大學(xué)生為賺取傭金，介紹多名同學(xué)販賣銀行卡，不料走上犯罪路。被賣走的銀行卡淪為“洗錢”工具，幫助犯罪分子“漂白”上百萬(wàn)元的“黑錢”，前途無(wú)量的學(xué)生也成為了階下囚。
銀行卡為什么不能隨便出賣？銀行卡出借給他人使用，本人對(duì)他人的犯罪行為毫不知情，是否也需要擔(dān)責(zé)？辦理過(guò)多起該類案件的上海鐵路運(yùn)輸院檢察官金鶯表示，銀行卡是網(wǎng)絡(luò)犯罪的剛需，當(dāng)試圖利用“閑置資源”出借、出賣自己銀行卡的時(shí)候，就跨過(guò)了犯罪的“紅線。
大學(xué)生“倒賣銀行卡”走上犯罪路
涂某某、李某某都是某知名大學(xué)的在校大學(xué)生，因?yàn)橐粫r(shí)的貪念，兩人幫助他人倒賣銀行卡，走上犯罪路。
在一次活動(dòng)中，涂某某遇到了自稱姓楊的老板，楊某表示要收購(gòu)用于電商店鋪?zhàn)哔~的銀行卡，一套1500元。涂某某聽了很是心動(dòng)，不但把自己三套銀行卡賣給楊老板，還在朋友圈打起了廣告，李某某看到廣告后加入涂某某。每套1200元的豐厚報(bào)酬讓李某某嘗到了甜頭，他很快介紹了多名同學(xué)去辦卡交給涂某某。
涂某某、李某某兩人明知提供的銀行卡可能被用違法犯罪活動(dòng)，但心存僥幸，認(rèn)為別人將銀行卡用于犯罪，與自己無(wú)直接關(guān)系，仍多次向校外人員販賣學(xué)生銀行卡。兩個(gè)月后，涂某某、李某某因一起電信詐騙案件案發(fā)被公安機(jī)關(guān)找到。
經(jīng)上海鐵路運(yùn)輸檢察院審查，2023年10月至2023年7月，涂某某、李某某明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，而收取銀行卡、U盾、身份證資料等以供他人用于支付結(jié)算，通過(guò)上述販賣銀行卡套件給他人的方式賺取差價(jià)。2023年12月，涂某某收取的李某某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡賬戶收到電信詐騙贓款上萬(wàn)元。同時(shí)根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行出具的銀行卡交易明細(xì)清單，李某某的涉案銀行賬戶在2023年12月的整個(gè)流水高達(dá)人民幣上百萬(wàn)元。
經(jīng)公訴，法院最終以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處涂某某判處拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一千元；判處李某某判處拘役四個(gè)月，緩刑五個(gè)月，并處罰金人民幣一千元。
上海鐵路運(yùn)輸檢察院檢察官金鶯表示，針對(duì)該案，檢察院與涉案學(xué)生所在高校已進(jìn)行溝通。目前，檢察院正在制發(fā)相關(guān)檢察建議。
10人團(tuán)伙利用銀行卡半年洗錢1.3億
銀行卡落到犯罪團(tuán)伙手里后，會(huì)發(fā)生什么？在另一起案件中，余某某、劉某某等10人犯罪團(tuán)伙利用十余張銀行卡，幫助犯罪份子轉(zhuǎn)移資金高達(dá)1.3億元人民幣。
在一間隱蔽的工作室里，敲擊電腦鍵盤的聲音此起彼伏。一群面對(duì)電腦屏幕的年輕人，登錄著境外聊天軟件，數(shù)以萬(wàn)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)非法資金頻繁進(jìn)出他們的銀行賬戶，一拆十，十拆百，業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)眼就要突破億元大關(guān)。
望著眼前的數(shù)字，一名外號(hào)“大聰明”的主管心潮澎湃，時(shí)不時(shí)地叮囑著身邊的小弟，“別轉(zhuǎn)錯(cuò)了，別被凍結(jié)了，轉(zhuǎn)賬前先測(cè)試下，多勞多得，酬勞少不了”。
2023年7月至2023年12月，犯罪嫌疑人余某某先后糾集兩個(gè)犯罪團(tuán)伙在四川三臺(tái)、重慶涪陵、湖南郴州三地建立工作室，共同為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，期間作案使用的銀行卡十余張。
通過(guò)境外聊天軟件，犯罪團(tuán)伙與網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)上家聯(lián)絡(luò)，并提供銀行卡用于接收上家轉(zhuǎn)移的非法資金，入賬后再按照指示將資金進(jìn)行拆分、轉(zhuǎn)移，并從中非法獲利。截至案發(fā)，上述團(tuán)伙涉案資金支付結(jié)算金額高達(dá)1.3億元人民幣。
2023年4月8日，上海鐵路運(yùn)輸檢察院依法對(duì)被告人余某某、劉某某等10人犯罪團(tuán)伙涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件提起了公訴，依法打擊“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”犯罪。
“黑錢”洗白的背后：為網(wǎng)絡(luò)詐騙、色情犯罪轉(zhuǎn)移資金
近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場(chǎng)，傳播淫穢物品、洗錢等犯罪行為都需要用銀行卡來(lái)進(jìn)行資金的支付結(jié)算，為了逃避法律制裁犯罪分子會(huì)選擇通過(guò)他人的銀行賬戶進(jìn)行走賬，從而滋生非法倒賣銀行卡的產(chǎn)業(yè)。
作為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)鏈條的最下游，“支付”成為決黑灰產(chǎn)獲取和轉(zhuǎn)移贓款的資金渠道。正是由于這類犯罪團(tuán)伙的幫助，使得諸如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)所得資金可以肆無(wú)忌憚地非法轉(zhuǎn)移，造成追查蹤跡障礙。
據(jù)上海鐵路運(yùn)輸檢察提供的數(shù)據(jù)顯示，2023年12月1日至今，該院共受理審查批捕、審查起訴的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件共計(jì)11件31人，已提起公訴3件13人,已判決2件3人。目前，該類案件存在犯罪方式集中在供卡和轉(zhuǎn)賬兩個(gè)環(huán)節(jié)、犯罪行為呈團(tuán)伙化趨勢(shì)、作案手段隱蔽性強(qiáng)等三大特點(diǎn)。
承辦該類犯罪多起案件的檢察官金鶯表示，銀行卡是網(wǎng)絡(luò)犯罪的剛需，當(dāng)試圖利用“閑置資源”出借、出賣自己銀行卡的時(shí)候，就跨過(guò)了犯罪的“紅線”，而這些銀行卡就成了犯罪嫌疑人幫助轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的工具。
金鶯提示，倘若與犯罪分子存在通謀或分工，甚至可能成立相關(guān)的共同犯罪。即使對(duì)自己的銀行卡被犯罪分子使用毫不知情，由于過(guò)失責(zé)任的存在，也可能需要承擔(dān)一定的民事責(zé)任。
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