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我們常常會(huì)在影視劇中聽到“洗黑錢”，所謂的黑錢、臟錢、廣義地講就是指來路不明或者違法所得的錢，如犯毒、走私、恐怖、黑社會(huì)性質(zhì)、貪污、受賄等得來的錢。洗錢，顧名思義是把黑錢、臟錢洗白、洗干凈。
那么這些行為就容易觸犯洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行為。
涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:
（1）“提供資金賬戶”，指為犯罪分子提供銀行賬戶的編號(hào)，為其轉(zhuǎn)移非法資金提供方便。
（2）“協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)”，具體是指協(xié)助犯罪分子將犯罪所得的財(cái)產(chǎn)通過交易轉(zhuǎn)移為現(xiàn)金或者本票、匯票、支票等金融票據(jù)，以掩飾犯罪所得財(cái)產(chǎn)的真實(shí)所有權(quán)關(guān)系等。
（3）“通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移”，其目的是幫助犯罪分子掩蓋犯罪所得資金的來龍去脈，模糊其非法特征。
（4）“協(xié)助將資金匯往境外”，如以各種方式將犯罪所得資金轉(zhuǎn)移到境外兌換成外幣、購(gòu)買財(cái)產(chǎn)、或以國(guó)外親屬的名義存入國(guó)外銀行。
（5）“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源”，如將犯罪所得投資于服務(wù)性行業(yè)、娛樂業(yè)等大量使用現(xiàn)金的行業(yè)，將非法獲取的收入注入合法收入中，或者用犯罪收入購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)、有價(jià)證券，然后再賣出等手段，掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的行為。
常見的洗錢形式有：
1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。
2、化名存款或購(gòu)置金融票證洗錢。
3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。
4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國(guó)外轉(zhuǎn)移贓款。
5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國(guó)洗錢，洗錢后以外商身份回國(guó)投資。
6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。
7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。
8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。
9、通過“地下錢莊”洗錢。
10、通過保險(xiǎn)公司洗錢。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。
11、以民間借貸形式洗錢。
12、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。
13、利用國(guó)有企業(yè)改制洗錢。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國(guó)有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。
如何認(rèn)定洗錢罪是否成立有多個(gè)方面，主觀上要求明知，我們圍繞是否“明知”這以關(guān)鍵點(diǎn)來展開
構(gòu)成洗錢罪主觀上要有“明知”上游資金提供者系從犯罪行為，相關(guān)資金具有違法性為前提，對(duì)于“明知”根據(jù)司法解釋以以下情形作為認(rèn)定依據(jù)：
（一）知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；（二）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；（三）沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的；（四）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的；（五）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；（六）協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的；（七）其他可以認(rèn)定行為人明知的情形。
洗錢罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)
自然人犯洗錢罪的，沒收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
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